直擊業績會| 中國人壽最新迴應500億大基金進展、對遠洋集團投資敞口 更表態看好A股市場今年表現
財聯社3月28日訊（記者 王宏）今日在2023年中國人壽業績發佈會上，中國人壽董事長白濤、總裁利明光、副總裁劉暉、副總裁白凱就負債端與投資端的熱點話題一一回應。白濤表示，當前更聚焦於價值，公司的價值在持續提升。白凱則表示人口老齡化背景下對國壽在市場份額的提升具有信心。
對於在遠洋集團的投資，劉暉表示，對遠洋集團的投資敞口非常小，去年已完成減值。當前A股市場整體估值仍處於歷史底部，預計今年市場表現將顯著好於過去兩年。此外，財聯社記者獲悉，迴應與新華保險共同設立的私募基金時，中國人壽表示，該私募基金已具備投資運營條件，主要投向具有穩定基本面，治理良好的股票，高股息股票是投資重點方向之一。
坦然面對市場份額稍降 更聚焦價值增長
財報顯示，2023年中國人壽實現總保費達6413.80億元，同比上升4.3%；內含價值居行業首位，達12605.67億元，同口徑增速爲5.6%。一年新業務價值達368.60億元，較2022年同期使用新經濟假設重述的結果增長11.9%。
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分渠道來看，東吳非銀指出，中國人壽銀保渠道長險首年保費同比增速達50%。2023末總隊伍規模爲69.4萬人，同比-4.8%。2023個險板塊實現新業務價值346.46億元，可比口徑同比增長10.4%。個險渠道價值率逆勢改善得益於公司積極把控負債端成本並拉長產品繳費期限。
在業績發佈會上，迴應市場份額下降的情況，白濤表示，當前更聚焦於價值，國壽的價值在持續提升，有信心保持中國人壽的高速發展。
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“中國人口出生率降低和老齡化趨勢是客觀現象。作爲壽險領頭雁，中國人壽幾十年來已經形成了相對穩定的發展走勢。我也關注到這幾年來市場份額稍有下降。從整體看，壽險老七家的市場份額在行業中佔比也是稍微下降，但國壽在老七家中佔比保持穩定趨勢”，白濤表示。
白濤還表示，當前更強調聚焦於價值。“未來的2024年以及較長時期，我們要聚焦價值創造，聚焦開拓創新，聚焦風險防控，在中國經濟持續發展環境下，有信心保持中國人壽的高速發展”。
談及當前的低利率環境，利明光表示中國人壽採取了一系列舉措。產品供給方面，不斷加強前瞻性研究，根據每個產品流動性、產品類型等進行科學定價。在投資端，中國人壽強化資負聯動，不斷加強投資能力建設。
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對於代理人分級制度，白凱表示，公司正在制定相應的實施細則，加強銷售支持，完善配套政策等。“經過仔細評估，總體實施標準對公司代理人內部高質量發展會產生促進作用，也許在短期內出現小幅波動，但長期影響不大。代理人分級分類的推出，是監管機構對行業銷售隊伍高質量發展的要求，也是公司一直以來高質量轉型的方向”。
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白凱還表示，人口老齡化後，國壽在保險產品的開發和健康險養老險方面具有優勢。下一步將加大產品研發力度，加大數字化轉型，對國壽在市場份額的提升有信心。
賠付及投資拖累利潤 預計今年股票市場顯著向好
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財報顯示，受賠付支出及投資端表現拖累，中國人壽2023年歸母淨利潤爲461.81億元，同比下滑30.74%。投資端方面，總投資收益1419.68億元，同比減少24.38%；淨投資收益率爲3.77%，總投資收益率爲2.68%，較2022年分別下滑0.23及1.26個百分點。
信達非銀指出，受到2023年嚴峻複雜的資本市場形勢影響，公司固收類資產及權益資產表現均有所承壓，同時投資資產減值損失有所增加，投資資產買賣價差收益大幅減少，拖累整體投資收益表現。具體來看，2023年投資資產買賣價差爲-74.78億元，2022年同期爲275.18億元。
此前中國人壽爲遠洋集團第一大股東，但去年遠洋集團陷入階段性流動性風險。針對市場關注的對遠洋集團投資的話題，劉暉在業績發佈會上表示，公司目前對於遠洋集團的投資敞口非常小，去年已經開展完了減值工作，所以遠洋集團不會對公司未來產生任何不利的新增影響。
對於國壽在房地產當前的佈局，劉暉表示，公司在不動產投資敞口較小，主要集中在一二線，資產質量優質，租金順利穩健，不動產相關的股票債券以及非標產品敞口不到1%。對於未來房地產市場發展，她表示，從短期看，房地產行業修復取決於居民的信心和預期的改正。從中長期看，房地產市場的供求關係發生了重大變化，但城鎮化的進程有很大空間。隨着結構調整和轉型升級，房地產市場平穩健康發展可期。
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劉暉還對今年股票市場表達了看好。她認爲，當前A股市場整體估值仍處於歷史底部，預計今年市場表現將顯著好於過去兩年。
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具體投資方向和策略上，劉暉表示，固收市場今年以來利率持續明顯下行，預計今年利率水平將維持低位。中國人壽配置了2萬億期限在10年期以上的優質資產，資產負債久期缺口在行業中較好。重點關注銀行資本債、存款等收益有優勢的品種。同時重視長線佈局，重視高質量、高股息股票配置。提升權益配置能力，把握新質生產力、高質量發展方面的機遇。繼續豐富另類投資策略，加大戰略新興產業和未來產業方面的創新投資，提升另類投資對於投資組合的貢獻。
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財聯社記者還獲悉，在中國人壽2023年度業績分析師及投資者交流會上，談及與新華資產共同設立的私募基金情況，中國人壽表示，這是雙方發揮優勢，加強資產負債管理，優化長期配置的創新。該私募基金已具備投資運營條件，主要投向具有穩定基本面，治理良好的股票，高股息股票是投資重點方向之一。低利率環境下更加重視權益投資，重視新質生產力、產業升級帶來的投資機會。
